Sử dụng các phương pháp quản lý vốn như: Quản lý nguyên tắc 2%, quản lý vốn với phuong pháp bình quân giá, quản lý vốn Kelly…Giúp bạn cân nhắc, tính toán được lời lỗ, hạn chế được các rủi ro cho bản thân khi trading Forex hơn. Mỗi phương pháp sẽ có cách áp dụng khác nhau, nên khi sử dụng phương pháp quản lý vốn nào thì mọi người cần xem hướng dẫn cách quản lý vốn trong Trading Forex
Để tham gia trade Forex bạn có phải có tài khoản trên sàn đó, dưới đây là 2 sàn được trade khối lượng lớn nhất tại Việt Nam:
- XTB: https://www.xtb.com/vn/live-account => top5 sàn uy tín nhất thế giới
- Exness: https://exness.com/accounts/sign-up => top1 sàn thâm niên tại việt nam
Tại sao cần quản lý vốn trong trading Forex
Nếu bạn nào đã có nghiên cứu, tìm hiểu qua các công việc của các trader chuyên nghiệp thì trong số kinh nghiệm họ chia sẻ luôn có mục quản lý vốn đầu tư. Tuy nhiên, theo chúng tôi thấy nhiều trader hiện nay không quan tâm nhiều đến việc này, đầu tư phân bổ vốn khá cảm tính dẫn đến các rủi ro lớn.
Quản lý vốn là việc phân bố, tính toán và cân bằng vốn trong quá trình mua bán Forex trên sàn sao cho hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất. Vậy nên việc quản lý vốn chính là giúp bạn biết được mình có thể lời bao nhiêu, mình có thể mất bao nhiêu, qua đó thực hiện định giá các chiến lược giao dịch của mình phù hợp.
Việc đầu tư mà không quản lý vốn không khác gì mọi người đang đánh bạc cả. Việc quản lý vốn còn giúp mọi người tăng tải khoản, giảm tài khoản, sử dụng đòn bẩy, cũng như đặt lệnh sao cho hợp lý với mức tài chính của mình hiện tại đang có để giao dịch.
Và những phương pháp quản lý vốn dưới đây mà chúng tối đưa ra chắc hẳn sẽ giúp ích cho mọi người trong việc quản lý vốn, sẽ giúp cho trader giao dịch chuyên nghiệp hơn dù vốn ít hay nhiều.
Cách quản lý vốn trong Trading Forex
Xác định mục tiêu đầu tư Forex
Trước hết mọi người cần phải lập kế hoạch cho việc trading của mình.
- Xác định vốn bỏ ra đầu tư là bao nhiêu
- Mua – bán cặp tiền Forex nào, mua bao nhiêu, số lượng như thế nào
- Có nên sử đòn bẩy hay không?
- Số tiền có thể mất là bao nhiêu
- Lời bao nhiêu thì nên chốt lời
- Xu hướng giảm thì lỗ bao nhiêu sẽ cắt lỗ
Những thông tin đó rất quan trọng, bạn cần thiết lập cho mình những con số cụ thể và khi trade Forex trên sàn sẽ thực hiện theo nguyên tắc mà mình đặt ra. Không nên đầu tư theo kiểu cảm tính, đó chính xác hơn là đánh bạc không phải đầu tư. Đã đầu tư cần có chiến lược, có kế hoạch rõ ràng, càng chi tiết càng tốt.
Tham gia nhóm Zalo XTB để nhận hỗ trợ miễn phí mở tài khoản, tin bonus, tín hiệu:
- Telegram: Telegram: https://t.me/+SanForex_io
- Zalo: https://zalo.me/g/cpggdp789
Xác định chiến lược trading Forex
Bạn phải xác định chiến lược giao dịch cho mình:
- Chiến lược lướt sóng
- Chiến lược ngắn hạn
- Chiến lược dài hạn
Mỗi một chiến lược sẽ có cách quản lý khác nhau, bởi mỗi chiến lược sẽ có đặc trưng riêng trong việc giao dịch nên cần có phương pháp quản lý vốn khác nhau. Nhưng bắt buộc bạn phải lựa chọn các phương pháp giao dịch phù hợp với chiến lược của mình. Để có thể đưa ra được chiến lược giao dịch đòi hỏi kiến thức và kỹ năng về phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật chuyên sâu.
Chiến lược giao dịch Forex
Lựa chọn phương pháp quản lý vốn
Đây mới là bước quan trọng để mọi người có thể quản lý vốn trading Forex hiệu quả. Hiện nay có rất nhiều phương pháp quản lý vốn tuy nhiên không phải phương pháp nào cũng hợp với chiến lược giao dịch của mọi người.
Và để chọn được phương pháp quản lý vốn hiệu quả thì mọi người cần dựa trên :
- Mục tiêu về vốn của bạn đã đề ra
- Chiến lược giao dịch
- Phương thức trade
- Số vốn đầu tư
Hiện nay có không ít phương pháp được các trader chuyên nghiệp đúc rút, tuy nhiên mọi người cần hiểu các phương pháp này nó hiệu quả phần nào đó vào thị trường Forex hiện tại, bởi vậy việc sử dụng phương pháp phải linh hoạt thì mới đảm bảo tính chính xác cao được.
Thống kế vốn và theo dõi mỗi ngày
Bạn trade mỗi ngày, mỗi giờ hay mỗi tuần gì thì cũng nên thiết lập cho mình bảng Excell để có thể thống kê được số vốn mình chi ra bao nhiêu, cho lệnh gì, phí bao nhiêu, lời bao nhiêu, lỗ bao nhiêu… Vậy nên mọi người phải lập bảng thống kê sau khi thực hiện các lệnh của mình, cuối ngày tổng kết để xem vốn mất bao nhiêu, lời bao nhiêu. Như vậy việc quản lý vốn đầu tư sẽ hiệu quả, nhanh chóng và tránh những sai sót trong thời gian dài và việc thiết lập trên Excell giúp mọi người tính toán hơn rất nhiều.
Phương pháp trade Forex
Tính toán lời – lỗ sau khi trading Forex
Cuối cùng là mọi người biết cách tính toán lời lỗ của mình sau mỗi lần đầu tư. Việc đầu tư lời hay lỗ đều nên tính kỹ, dù là ít hay nhiều, sau mỗi lệnh trade nên tính xem mình thực hiện thì vốn còn bao nhiêu hay tăng lên bao nhiêu.
Và việc tính toán đó phải lên thêm kế hoạch mới, đó là nên rút tiền hay tái đầu tư. Hãy nhìn nhận thị trường chính xác, đánh giá xem thị trường có tiềm năng để đầu tư hay không. Tuy nhiên, nếu bạn nào lần đầu tham gia thì chúng tôi khuyên bạn nên rút tiền lời thử để xem xét sàn Forex như thế nào, không nên tái đầu tư mà không rút.
Phương pháp quản lý vốn trong trading Forex hiệu quả
Phương pháp quy tắc 2%
Quy tắc 2% là bạn không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Yêu cầu nhà đầu tư phải tính toán 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Hiểu đơn giản là bạn sẽ có số vốn cho phép rủi ro, và số rủi ro đó không được quá 2% và trong đó bao gồm cả phí giao dịch, hoa hồng.
Áp dụng như sau:
- Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch: nhân số dư tài khoản với 2%
- Tính khoảng cách Stop loss (pip): xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
- Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch
+ Với những cặp tiền có USD đứng sau thì giá trị pip là 10$.
+ Với những cặp tiền không có USD đứng sau: Giá trị pip bằng 10$ nhân tỷ giá YYY/USD, trong đó tỷ giá YYY/USD là tỷ giá tại thời điểm tính giá trị pip.
- Tính khối lượng giao:
Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip
=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
– Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.
Phương pháp mua bình quân
Phương pháp bình quân giá thực ra là chiến lược giao dịch cho nhà đầu tư, và nó cũng được xem như là hình thức quản lý vốn hiệu quả. Cụ thể của phương pháp này đó là không đầu tư tất cả vốn vào một lần mà sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành các phần bằng nhau theo dạng cố định hoặc là theo các mức giá bạn muốn trong một khoảng thời gian nào đó.
Phương pháp này có thể hiểu như: Bạn đầu tư 60 triệu cho 1 tuần trade thì 60 triệu đó được chia ra cho 6 ngày trong tuần, 1 ngày ngày bạn trade 10 triệu như vậy lỗ lãi gì đó sẽ chỉ trong 10 triệu đó. Bạn vẫn còn 50 triệu nguyên vẹn.
Với phương pháp này thì ưu điểm đó là quản lý vốn chặt, hạn chế cao mọi rủi ro lớn cho nguồn vốn nhưng hạn chế đó là bạn sẽ nhận được khoản lời nhỏ mà thôi. Vậy nên với những người chơi lớn đây không phải là phương pháp ưa thích, nhưng nếu bạn ngại đầu tư, trader mới sẽ khá có ích.
Chiến lược giao dịch 2%
Phương pháp quản lý vốn Martingale
Nếu chơi Forex thì chắc chắn ai cũng đã từng nghe qua thuật ngữ của dân chơi Forex “ Nhồi lệnh”. Nhồi lệnh chính là cách thức cứu vát hay vớt vát của nhà đầu tư với kỳ vọng những xu hướng đảo chiều của thị trường Forex. Bạn có thể hiểu nhồi lệnh là đặt liên tiếp các lệnh khi xu hướng đầu tư đang thua, với kỳ vọng đặt lệnh đến khi nào thị trường trở lại quay đầu sẽ gỡ gạt được khoản tiền lời.
Có nghĩa với phương pháp này bạn tạo ra cơ hội 50/50 cho bản thân. Tuy nhiên chúng tôi nghĩ đây không phải là phương pháp quản lý vốn hiệu quả cho bạn nào vốn ít, chỉ áp dụng với trader có nhiều tiền mà thôi. Bởi đa số ai chơi nhồi lệnh đều có khả năng thua lỗ, cháy tài khoản Forex cao hơn là nhận được số vốn lời lại.
Phương pháp Martingale chỉ nên áp dụng khi:
- Bạn đã xác định được điểm mà xu hướng giá đảo chiều theo hướng tích cực
- Không nên đặt quá nhiều lệnh liên tiếp khi thị trường vẫn chưa có dấu hiệu đảo chiều
- Khi số vốn bạn nhàn rỗi thật sự, bạn chấp nhận mất hết
Phương pháp quản lý vốn Kelly
Phương pháp quản lý vốn Kelly là dựa trên công thức toán học để tính toán, quản lý vốn do John Kelly sáng lập nên. Ban đầu công thức này chỉ áp dụng trong việc cá cược, giúp họ tính xác xuất rủi ro của mình, nhưng dần về sau nó được áp dụng vào thị trường tài chính như chứng khoán, Forex, tiền ảo…
Công thức tính như sau:
Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W: tỷ lệ win, xác suất chiến thắng trên tổng số các giao dịch.
- R: tỷ lệ Reward:Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trên mỗi giao dịch.
Cách sử dụng kết quả cho việc quản lý vốn:
- Kết quả tính cho ra là %, và nó cho bạn biết nên sử dụng bao nhiêu phần trăm vốn cho lệnh giao dịch của mình.
- Nếu phân bổ số vốn ít hơn Kelly % thì không thể tối đa hóa lợi nhuận
- Nếu phân bổ nhiều hơn Kelly % thì không thể tối thiểu hóa rủi ro đồng thời lợi nhuận cũng giảm xuống.
Và tất nhiên công thức tính trên cho kết quả có thể sai số, và khi bạn áp dụng vào thị trường tài chính như Forex thì cần điều chỉnh sao cho phù hợp.
Lưu ý:
- Chỉ bạn mới biết mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Nó sẽ dựa trên cách bạn xử lý ảnh hưởng của tổn thất đối với tài khoản của mình. Nếu vẫn còn nghi ngờ, hãy kiên trì giao dịch với quy tắc quản lý rủi ro tối đa 2%.
- Tiêu chí Kelly là một công cụ quản lý tiền giúp bạn xác định số tiền bạn có thể chịu rủi ro trên mỗi vị thế giao dịch mới.
- Để sử dụng Tiêu chí Kelly, hãy bắt đầu bằng cách ghi lại tất cả các giao dịch của bạn trong một nhật ký giao dịch, ghi chi tiết quy mô, hướng, mục tiêu lợi nhuận và kết quả của từng vị trí.
- Chỉ khi bạn có ít nhất 100 giao dịch tương tự được ghi lại thì bạn mới có đủ dữ liệu để Tiêu chí Kelly làm cơ sở tính toán.
Phương pháp quản lý vốn Kelly
Nguyên tắc quản lý vốn trong Forex
Tất nhiên phương pháp thôi chưa đủ, mọi người cần phải có nguyên tắc, dựa trên nguyên tắc đó để xác định phương pháp cũng như quản lý vốn có kỷ luật tốt hơn. Bởi nhiều người cũng quản lý vốn nhưng chỉ lấy lệ mà thôi.
Dưới đây là những quy tắc bắt buộc mọi người cần tuân thủ khi quản lý vốn:
- Chỉ giao dịch với số tiền bạn có thể chịu được: Có nghĩa là bạn chỉ được dùng số tiền mình có thể mất, số tiền đó nhàn rồi thật sự và không có mục đích sử dụng nào khác. Đừng nên chọn vay tiền hay mượn tiền hay dùng tiền tiết kiệm hay tiền có mục đích sử dụng để đầu tư vào Forex.
- Đánh giá về tỷ lệ lợi nhuận: Bạn phải đánh giá được tỷ lệ lợi nhuận của mình có thể chấp nhận. Trước khi kích hoạt bất kỳ giao dịch nào, bạn thực sự cần xác định lợi nhuận mà bạn nghĩ rằng giao dịch đó có thể đạt được một cách hợp lý và bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro nào để có được phần thưởng đó.
- Chọn kích thức giao dịch phù hợp: Bạn phải chọn quy mô tài khoản phù hợp, khối lượng giao dịch sao cho số vốn của mình cân bằng. Thường thì khi bạn thực hiện 1 vị thế nào đó có lời sẽ tiến hành nâng kích thước giao dịch lên để gia tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, theo nguyên tắc quản lý vốn thì bạn nên giữ nguyên tắc với khối lượng giao dịch ban đầu, đừng cố gắng thêm để tránh những rủi ro cho khoản thêm đó.
- Đừng mạo hiểm toàn bộ số vốn tại bất kỳ thời điểm nào: Đôi khi bạn chắc chắn thị trường lên nên dồn hết số tiền đang có mua lượng lớn Forex để kỳ vọng mang về khoản lợi nhuận lớn hơn. Thì đó được xem là hiểm họa, bởi thị trường khó đoán, lên xuống thất thường. Vậy nên khi mua đừng dùng hết vốn, khi bán thì nên dùng hết vốn bởi để tránh rủi ro khi cần thiết.
- Tuân thủ nguyên tắc đặt ra ngay ban đầu: Có nghĩa ngay từ bước đầu tiên bạn đã thiết lập mục tiêu về lỗ và lãi như thế nào thì đến thời điểm trade nên chọn mức giá phù hợp mức quyết định đó.
Các phần mềm quản lý vốn Forex miễn phí tốt nhất
Thay vì quản lý vốn hiệu quả thủ công, có nhiều sai sót thì mọi người có thể lựa chọn sử dụng các phần mềm quản lý vốn để nhanh chóng, tiện lợi và dễ dàng tính toán hơn.
Dưới đây là danh sách các phần mềm quản lý vốn hiệu quả cho mọi người tham khảo:
- iBalance của softTarget
- Fund Manager
- Personal Portfolio Manager
- FundCount’s Portfolio
- Front’s FrontPM
- Excell
- FlexProject
- OPMS.VN
- HiNET
Cách quản lý vốn trong Forex
Đa số các phần mềm này đều sử dụng cung cho các mảng đầu tư khác nhau, nên khi sử dụng mọi người cần thực hiện thiết lập lại các nhu cầu của mình trên đó để có thể tối ưu hóa sử dụng hợp lý. Nhưng theo chúng tôi tìm hiểu thì hiện nay đa số lựa chọn Excell để quản lý, bởi nó hỗ trợ thủ công và tính toán rất tốt, mọi người hoàn toàn có thể thực hiện nhanh chóng.
Tham gia nhóm Zalo XTB để nhận hỗ trợ miễn phí mở tài khoản, tin bonus, tín hiệu:
- Telegram: Telegram: https://t.me/+SanForex_io
- Zalo: https://zalo.me/g/cpggdp789
Kinh nghiệm quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch Forex
Những kinh nghiệm bỏ túi khi quản lý vốn từ những chuyên gia, trader hàng đầu thế giới được chúng tối đúc rút lại dưới đây mọi người có thể thực hiện nghiên cứu:
# Hãy quyết định mức rủi ro mình có thể chịu được trước khi giao dịch
# Không tham gia vào thị trường quá mức: Đừng cố gắng tìm cách để đặt lệnh giao dịch mỗi ngày, mỗi giờ, đừng cố gắng bám theo thị trường để tìm kiếm khoản lợi nhuận nhỏ.
# Cắt lỗ càng càng sớm càng tốt: Đừng cố gắng gỡ gạt khoản lỗ của mình, đó là tâm lý chung mà nhiều trader mới thực hiện bởi họ kỳ vọng vào sự quay đầu của thị trường mà không cắt lỗ.
# Luôn luôn sử dụng lệnh cắt lỗ: Mọi người nên đặt lệnh cắt lỗ ở điểm mà tính toán khoản lỗ có thể chịu của mình, như vậy khi thị trường đạt đến sẽ thực hiện nhanh chóng cho bạn hạn chế rủi ro lớn hơn.
# Chỉ giao dịch khi lợi nhuận/ rủi ro bằng hoặc lớn hơn 1: Ví dụ: nếu bạn mua GBP / USD với Chốt lời 100 pips và Cắt lỗ 50 pips, tỷ lệ R / R của giao dịch đó sẽ là 2. Nếu bạn chỉ thực hiện các giao dịch với tỷ lệ R / R cao hơn 1, bạn sẽ cần một số lượng giao dịch chiến thắng tương đối nhỏ hơn để hòa vốn.
# Tính toán kích thước vị thế của bạn chính xác nhất có thể
# Dừng đúng thời điểm, đừng quá tham lam: Đa số khi bạn đã có lợi nhuận từ giao dịch thì càng kỳ vọng hơn mà không chốt lời. Tuy nhiên, việc tham lam quá đó sẽ gây nên những rủi ro lớn, vậy nên bạn nên theo kỷ luật, có nguyên tắc của mục tiêu ban đầu.
# Hãy để bản thân am hiểu hơn về thị trường Forex: Đừng là một con gà mờ trong giao dịch, đầu tư, đừng nghe người khác tư vấn, đừng có cảm xúc trong giao dịch
Trên đây là những cách quản lý vốn trong trading Forex mà bạn nên sử dụng để có thể giao dịch Forex hiệu quả hơn. Nhiều bạn không tìm hiểu kỹ, đầu tư cảm tính nên dẫn đến những khủng hoảng tâm lý, rủi ro cho nguồn tiền của mình. Điều quan trọng nữa là hãy tìm hiểu rõ các sàn mà mình đầu tư, tránh sập bẫy của các sàn forex lừa đảo.
Cảnh báo rủi ro: Forex và CFDs là các sản phẩm giao dịch sử dụng đòn bẩy và có rủi ro mất mát đáng kể với số vốn của bạn. Hãy đảm bảo rằng bạn hiễu rõ những rủi ro mà bạn sẽ phải đối mặt, do vậy hãy đảm bảo là bạn đã đọc và hiểu các lời cảnh báo trên.
Cảnh báo rủi ro: Forex và CFDs là các sản phẩm giao dịch sử dụng đòn bẩy và có rủi ro mất mát đáng kể với số vốn của bạn. Hãy đảm bảo rằng bạn hiễu rõ những rủi ro mà bạn sẽ phải đối mặt, do vậy hãy đảm bảo là bạn đã đọc và hiểu các lời cảnh báo trên.
